Cdfs là gì

  -  

CDF là gì? Bạn muốn giao dịch trên thị trường tài chính nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Vậy tại sao không thử CFD, hay hợp đồng chênh lệch? CFD có chi phí giao dịch thấp và khả năng đầu tư trực tuyến ở bất cứ nơi đâu. Tuy nhiên, CFDs là một khái niệm trừu tượng với nhiều yêu cầu kỹ thuật. Vì thế, chẳng có gì đáng ngạc nhiên nếu trader chưa hiểu rõ CFD là gì và làm thế nào để giao dịch CFD.

Bạn đang xem: Cdfs là gì

Xin đừng lo lắng! Trong bài viết hôm nay Tô sẽ giải thích CFDs là gì, cách giao dịch CFD, lợi ích và rủi ro trong giao dịch CFD, cách chọn nền tảng giao dịch và nhiều kiến thức khác.


NỘI DUNG CHÍNH

Các kiểu giao dịch CDFsPhong cách giao dịch CFD

CFD là gì?

CFD là viết tắt của ‘Contract For Difference – Hợp đồng chênh lệch’. Về cơ bản, CFD là một hợp đồng chênh lệch giá giữa giá trị của tài sản tại thời điểm hợp đồng mở và thời điểm hợp đồng đóng. Nếu dự đoán đúng về mức chênh lệch trong giá trị của tài sản, nhà đầu tư sẽ kiếm được lợi nhuận.


*
CDF là gì?


Vậy điều này nghĩa là gì? Giao dịch CFD là gì?

Để hiểu CFDs là gì và cách giao dịch CFD, trader hãy liên tưởng đến đầu tư truyền thống. Nếu muốn đầu tư vào một công ty, trước tiên trader cần mua cổ phiếu của công ty đó bằng giá cổ phiếu hiện tại. Nếu muốn đầu tư vàng hoặc dầu thô thì trader cần mua một thỏi vàng hoặc một thùng dầu. Sau đó chờ đến khi giá của chúng tăng lên và bán ra với mức giá cao hơn để ăn lợi nhuận từ sự chênh lệch này.

Giao dịch CFD cũng tương tự như vậy – trader mở lệnh giao dịch với mức giá hiện tại, sau đó chờ đến khi giá tài sản tăng hoặc giảm rồi ăn lợi nhuận (hoặc chịu thua lỗ) dựa trên sự chênh lệch này. Điểm khác biệt lớn nhất giữa giao dịch CFD và đầu tư truyền thống là trader không thực sự sở hữu tài sản. CFDs phản ánh giá của tài sản cơ sở và dựa vào đó, trader có thể dự đoán biến động giá trong tương lai.

Cách thức hoạt động của CFDs

Nếu bỏ qua những ngôn từ tối nghĩa như “hợp đồng” và “tài sản cơ sở” thì hiểu đơn giản, giao dịch CFDs là khả năng tạo ra lợi nhuận từ xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường.

Để giao dịch trên thị trường CFD, trader cần:

Mở tài khoản giao dịch với một sàn CFD.Tải phần mềm hoặc nền tảng giao dịch CFD mà sàn chứng khoán sử dụng.Chọn tài sản mà trader muốn giao dịch.Dự đoán giá tài sản sẽ tăng hay giảm.

Giả sử giá của một ounce vàng hiện tại là 1.500 USD và trader nghĩ rằng giá vàng sẽ tăng lên. Trong trường hợp đó, trader có thể mở lệnh ‘mua’ hay ‘Long Position
Long Position - Lệnh mua - Lệnh đánh lên là lệnh mở ra để mua một công cụ giao dịch nào đó (Buy). Nếu nói các nhà giao dich mở một long position (lệnh mua) USD, tức là nhiều nhà giao dịch trên thị trường ngoại hối mở lệnh mua đôla Mỹ.

Chi tiết
" href="https://www.onaga.vn/glossary/long-position/">long position’, nghĩa là trader mở vị thế giao dịch tại một mức giá nhất định với hy vọng mức giá này sẽ tăng lên trong tương lai; sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘bán’) với mức giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch giữa giá bán và giá mua.

Như vậy, nếu mở lệnh giao dịch khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng lệnh giao dịch khi giá vàng đạt mốc 1.525 USD thì trader đã kiếm được 25 USD lợi nhuận (Xin lưu ý đây chỉ là một ví dụ đơn giản. Ta sẽ tìm hiểu cách tính lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch CFD chi tiết hơn ở những phần sau của bài viết).

Ngược lại, nếu nghĩ rằng giá vàng sẽ giảm, trader có thể mở lệnh ‘bán’ trên nền tảng giao dịch. Đây được gọi là ‘Short Position
Short Position - Quyền chọn ngắn hoặc Lệnh bán. Trên thị trường chứng khoán, quyền chọn ngắn có nghĩa là bán một tài sản (không thuộc sở hữu của người bán) để mua nó với mức giá thấp nếu tình hình trên thị trường thay đổi.

Chi tiết
" href="https://www.onaga.vn/glossary/short-position/">short position’, nghĩa là trader mở lệnh giao dịch dựa trên dự đoán rằng giá của một tài sản sẽ giảm, sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘mua’ lại tài sản) và kiếm lời từ sự chênh lệch này.

Như vậy, nếu mở vị thế bán CFD khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng vị thế khi giá vàng là 1.450 USD thì trader sẽ kiếm được 50 USD lợi nhuận.

Giao dịch CFDs dựa trên giá của thị trường, vì thế trader đầu tư thành công (hay không thành công) phụ thuộc vào hiệu quả thị trường.

Lợi ích của giao dịch CFD là gì?

Tuy hiện nay các sàn CFD ra sức quảng cáo về lợi ích mà thị trường CFD mang lại, nhưng đôi khi trader lại không biết nên tin vào đâu – liệu mọi thứ sàn giao dịch nói đều đúng, hay đấy chỉ là lời chào bán hàng?

Hãy tiếp tục đọc bài viết hôm nay để có cái nhìn tổng quan nhất về lợi ích mà giao dịch CFD đem lại cũng như các rủi ro liên quan.

Tỷ lệ đòn bẩy trong giao dịch CFD

Một trong những ưu điểm nổi trội nhất của Hợp đồng chênh lệch CFD là tỷ lệ đòn bẩy. Tỷ lệ đòn bẩy (Leverage
Leverage - Đòn bẩy là tỷ lệ tài sản riêng của khách hàng so với tài sản cần thiết để mở một quyền chọn. Đòn bẩy do nhà môi giới cung cấp và cho phép khách hàng giao dịch với khối lượng cao hơn rất nhiều so với tài sản riêng của khách hàng.

Chi tiết
" href="https://www.onaga.vn/glossary/leverage/">leverage) cho phép trader giao dịch với số tiền lớn hơn số dư tài khoản hiện có (mức ký quỹ).

Phụ thuộc vào công cụ tài chính, sàn giao dịch và cơ quan chính quyền, trader với tài khoản Professional có thể mở vị thế giao dịch cao gấp 500 lần số dư tài khoản hiện có. Trong khi đó, trader với tài khoản retail có thể mở vị thế giao dịch cao gấp 30 lần số vốn hiện có trên một số công cụ giao dịch.

Như vậy, nếu có $1.000 trong tài khoản với mức đòn bẩy là 1:30, thì trader có thể mở vị thế giao dịch giá trị 30 USD cho mỗi 1 USD trong tài khoản, hoặc thực hiện lệnh giao dịch có giá trị lên tới $30,000.

Quay trở lại với ví dụ đầu tư vàng. Thông thường, nếu mua một lượng vàng trị giá 1.500 USD, thì trader cần phải trả 1.500 đô. Tuy nhiên, với thị trường CFD, trader có thể mở vị thế giao dịch với giá trị tương đương nhưng chỉ mất một phần tiền nhỏ trong tài khoản.

Ví dụ: Khi giao dịch với 1 sàn CFD có tỷ lệ đòn bẩy 1:20 thì với mỗi đô la trong tài khoản, trader có thể giao dịch dịch vàng với giá trị tương đương 20 USD. Như vậy, nếu mở vị thế giao dịch tương đương với một ounce vàng trị giá $1,500, trader chỉ cần mức ký quỹ $300 trong tài khoản.

Điều này nghĩa là với mức ký quỹ nhỏ, trader vẫn có thể kiếm được lợi nhuận (hoặc chịu thua lỗ) tương tự trong đầu tư truyền thống. Điểm khác biệt duy nhất là lợi nhuận thu về từ số vốn ban đầu sẽ cao hơn rất nhiều. Đây cũng chính là rủi ro của nó vì lợi nhuận thu được tăng lên bao nhiêu lần cũng có thể bị thua lỗ bấy nhiêu lần.

Giao dịch Vàng CFDĐầu tư truyền thống
Mức ký quỹ$300$1,500
Vị thế Mua (Long) mở tại mức giá $1,500 và đóng tại mức giá $1,525Trader kiếm được $25; tương đương 8,33%Trader kiếm được $25, tương đương 1,67%
Vị thế Mua (Long) mở tại mức giá $1,500 và đóng tại mức giá $1,450Trader thua $50; tương đương 16,67%Trader thua $50; tương đương 3,33%

Giao dịch Mua và Bán trong thị trường CFD

Nhược điểm lớn nhất của đầu tư truyền thống là trader chỉ có thể kiếm lợi nhuận khi thị trường đang có xu hướng tăng. Nếu thị trường sụp đổ hoặc một trong những tài sản mà trader nắm giữ có dấu hiệu xuống dốc thì nó sẽ tác động tiêu cực đến toàn bộ các khoản đầu tư.

Xem thêm: Chơi Game Sâu Khổng Lồ 2 - Game Giun Đất Khổng Lồ Ăn Thịt Người

Ngược lại, thị trường CFD cho phép trader thực hiện cả 2 lệnh mua và bán, nghĩa là trader có thể kiếm lợi nhuận từ thị trường đang lên cũng như thị trường đang xuống.

Trong giao dịch mua, trader nghĩ rằng giá trị của một tài sản sẽ tăng. Vì thế, trader mở lệnh ‘mua’ ở mức giá thấp. Sau đó, bán ra (hoặc đóng lệnh giao dịch) ở mức giá cao hơn để thu được lợi nhuận. (Nếu xu hướng thị trường đảo chiều và giá tài sản giảm thì kết quả là trader sẽ thua lỗ.)

Trong giao dịch bán CFD, trader nghĩ rằng giá trị của một tài sản sẽ giảm. Vì thế, trader mở lệnh ‘bán’ rồi đóng lệnh giao dịch tại mức giá thấp hơn để thu lợi nhuận trên hợp đồng chênh lệch giá. Tương tự với giao dịch mua, nếu giá của tài sản di chuyển theo hướng ngược lại với dự đoán ban đầu thì trader sẽ thua lỗ.

Với khả năng thực hiện cả 2 lệnh mua và bán, CFDs cho phép trader tìm kiếm cơ hội đầu tư ở bất kỳ thị trường nào.

Các kiểu giao dịch CDFs

Vì CFDs là phái sinh của các tài sản khác nên trader có thể giao dịch CFD trên hầu hết thị trường tài chính. Thực tế, nhiều sàn chứng khoán cung cấp hàng ngàn thị trường tài chính trên một nền tảng giao dịch để trader truy cập và giao dịch hợp đồng chênh lệch giá.

Một số thị trường CFD có sẵn là cặp tiền tệ forex, cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử, ETF, chỉ số chứng khoán, trái phiếu và nhiều thị trường khác. Thị trường CFD thậm chí còn có các thị trường tài chính mà bình thường không thể giao dịch được như chỉ số chứng khoán.

Giao dịch CFD Forex

Giao dịch CFD trên thị trường Forex cho phép trader đầu tư vào nhiều cặp tiền tệ, gồm các cặp tiền tệ chính như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY và AUD/USD; các cặp tiền tệ phụ như EUR/GBP và AUD/NZD; cùng các cặp tiền tệ ngoại lai như USD/CZK.

Ngoại hối là một thị trường tài chính có tính đầu cơ và biến động cao, nên nó tạo ra nhiều cơ hội giao dịch cho trader. Thị trường này cũng mở cửa 24h/ngày, 5 ngày/tuần giúp trader dễ dàng sắp xếp thời gian cho công việc và gia đình.

Một số cặp tiền tệ phổ biến nhất trong giao dịch Forex CFD gồm có:

EUR/USDGBP/USDUSD/JPYEUR/GBP

Giao dịch CFD Chỉ số

Chỉ số CFD là một cơ hội tuyệt vời dành cho các trader muốn đầu tư vào xu hướng thị trường, nhưng chưa biết nên đầu tư vào chứng khoán hay công cụ tài chính nào.

Vì chỉ số chứng khoán đại diện cho một tập hợp các cổ phiếu (ví dụ. Chỉ số DAX đại diện cho 30 công ty lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên sở giao dịch chứng khoán Frankfurt, trong khi đó, S&P500 đại diện cho 500 công ty lớn nhất nước Mỹ). Chỉ số chứng khoán được dùng để đánh giá hiệu quả của một thị trường tài chính nhất định. Tuy không có phương pháp nào dành riêng cho mua bán chỉ số, nhưng trader có thể giao dịch hiệu quả thị trường bằng chỉ số CFDs.

Một vài cổ phiếu phổ biến nhất trong thị trường CFDs gồm có:

DAX30 CFDDJI30 CFD (đại diện cho Dow Jones)FTSE100 CFDNQ100 CFD (đại diện cho chỉ số Nasdaq100)

Giao dịch hàng hóa CFDs

Trader hoàn toàn có thể giao dịch hợp đồng chênh lệch giá thông qua thị trường hàng hóa (commodity), bao gồm kim loại như vàng và bạc, năng lượng như dầu và khí thiên nhiên cùng các sản phẩm nông nghiệp như cà phê, vải cotton và nước cam.

Trong khi đầu tư hàng hóa truyền thống có chi phí ban đầu cao chưa kể đến kho lưu trữ, thì hàng hóa CFD cho phép trader giao dịch dựa trên biến động giá của tài sản mà không cần thực sự sở hữu chúng.

Một số hàng hóa CFD phổ biến là:

Giao dịch Spot Gold CFDGiao dịch Spot silver CFDDầu thô Brent CFDDầu thô WTI CFD

Giao dịch Cổ phiếu CFD

Cổ phiếu cũng là một thị trường tài chính được giao dịch thông qua hợp đồng chênh lệch giá CFD, với nhiều lợi ích đặc biệt.

Trong giao dịch mua (hay long position), trader có thể kiếm tiền dựa trên cổ tức được trả cho cổ phiếu cơ sở CFDs. Giống với các công cụ CFD khác, cổ phiếu CFD cũng có tỷ lệ đòn bẩy, cho phép trader giao dịch nhiều cổ phiếu hơn so với đầu tư truyền thống. Cuối cùng, cổ phiếu CFDs cũng có thể giao dịch bán (hay short position). Nhờ đó, trader có thể kiếm lời từ xu hướng thị trường giảm.

Một số cổ phiếu CFD phổ biến nhất trong giao dịch hợp đồng chênh lệch:

Cổ phiếu Apple CFDCổ phiếu Facebook CFDCổ phiếu Google CFDCổ phiếu Netflix CFDCổ phiếu Tesla CFD

Giao dịch CFD trên tiền điện tử

Kể từ năm 2017, tiền điện tử trở thành thị trường tài chính được nhiều người quan tâm, dẫn đầu là Bitcoin. Bitcoin là tiền điện tử phổ biến nhất và nhiều sàn chứng khoán trực tuyến bắt đầu cung cấp dịch vụ giao dịch CFD trên Bitcoin – với các loại tiền pháp định như USD hoặc EUR, hoặc với các loại tiền điện tử khác như Litcoin, Ripple và Ethereum.

Một số loại giao dịch CFD phổ biến nhất trên tiền điện tử gồm có:

BTC/USD CFD (Bitcoin với USD)BCH/USD CFD (Tiền Bitcoin với USD)ETH/USD CFD (Ethereum với USD)XRP/USD CFD (Ripple với USD)LTC/USD CFD (Litecoin với USD)

Giờ giao dịch CFD

Như đã nói trước đó, CFD phản ánh mức giá của các tài sản cơ sở. Vì thế, nó cũng phản ánh giờ giao dịch của các tài sản này. Điều đó nghĩa là trader hoàn toàn có thể giao dịch CFD – 24/7.

Dưới đây là một số thời gian giao dịch dành cho các tài sản CFDs phổ biến:

Forex CFDs: Mở cửa giao dịch 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần

Chỉ số CFDs: Mở cửa giao dịch 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần

Cổ phiếu CFDs: Mở cửa giao dịch dựa trên giờ giao dịch của các sàn chứng khoán

Hàng hóa CFDs: Mở cửa giao dịch 24 giờ/ngày, 5 ngày/tuần

Tiền điện tử CFDs: Mở cửa giao dịch 24/7

Trong một tuần, trader có thể giao dịch hợp đồng chênh lệch giá với Forex, hàng hóa và chỉ số từ nửa đêm Chủ nhật đến 11 giờ đêm thứ 6, theo múi giờ London.

Về cơ bản, thời gian thị trường CFD sôi động nhất (giá thị trường biến động nhiều nhất) là khi giờ giao dịch của nhiều thị trường tài chính khác nhau trùng lặp. Vì lý do đó, hầu hết trader thấy thời điểm giao dịch quan trọng nhất là :

London: 8am – 5pm GMT

New York: 1pm – 10pm GMT

Singapore: 8pm – 5am GMT

Tokyo: Nửa đêm – 9am GMT

Thông thường, phiên châu Á là phiên giao dịch ít biến động nhất cho hầu hết các công cụ tài chính.

Giao dịch CFD ngắn hạn

CFD là công cụ đầu tư ngắn hạn tuyệt vời. CFDs cho phép trader tận dụng các biên động giá ngắn trong thị trường cổ phiếu, chỉ số hoặc hàng hóa với một số tiền đầu tư nhỏ.

Cho dù là đầu tư ngắn hạn, hay thậm chí là đầu tư lướt sóng, trader vẫn cần tìm sàn CFD uy tín với tốc độ thực thi lệnh giao dịch dưới 1 giây vì đây là yếu tố quyết định sự thành – bại trong các thị trường tài chính có xu hướng thay đổi nhanh.

Thời hạn của CFD

Ưu điểm tiếp theo của CFDs là phần lớn giao dịch CFD không có ngày hết hạn. Trong khi một số thị trường tài chính có ngày hết hạn hợp đồng thì cổ phiếu CFD không có. Trader có thể đóng vị thế giao dịch cổ phiếu CFD bất cứ lúc nào mình muốn.

Lợi thế của điều này là trader có thể mở lệnh giao dịch dài hạn mà không sợ chúng bị đóng trước khi sẵn sàng vì hợp đồng hết hạn. (Tuy nói như vậy, nhưng cũng có những lúc vị thế giao dịch được tự động đóng vì số dư tài khoản của trader không đủ để thực hiện giao dịch.)

Tất nhiên vẫn có những trường hợp ngoại lệ như hợp đồng hàng hóa tương lai CFD. Hợp đồng này có ngày hết hạn. Tuy nhiên, trader không cần chờ đến ngày hết hạn để đóng giao dịch hợp đồng tương lai – mà có thể đóng hợp đồng trước đó.

Xem thêm: Chỉ Số Iso Camera Là Gì ? Làm Sao Để Chỉnh Cho Phù Hợp Những Điều Bạn Cần Biết Về Iso Camera

Chi phí của hợp đồng chênh lệch giá CFD

Ưu điểm cuối cùng của hợp đồng chênh lệch giá là chi phí giao dịch CFD thấp hơn các loại hình đầu tư khác. Trước đó, khi bàn về đầu tư truyền thống, ta biết rằng mình cần phải trả toàn bộ giá trị của tài sản mới có thể đầu tư vào nó. Tuy nhiên với mức ký quỹ thấp hơn, CFD có chi phí đầu tư thấp hơn.

Ngoài ra, CFDs không mất phí mở lệnh hoặc đóng lệnh giao dịch. Hầu hết các sàn CFD kiếm lời từ ‘mức Spread